تبييض الأموال في الجزائر وآليات مكافحته
En cours de chargement...
Fichiers
Date
2012-12-30
Auteurs
Nom de la revue
ISSN de la revue
Titre du volume
Éditeur
Résumé
لقد قامت الجزائر بتجريم فعل تبييض الأموال منذ عام 2004. و في عام 2005، وضع المشرع الجزائري بعض الأحكام الخاصة بموجب القانون المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتهما، والذي بموجبه تم تعريف فعل تمويل الإرهاب، كما أنشأت الجزائر وحدة المعلومات المالية "خلية معالجة الاستعلام المالي" منذ 2002 ، و بالتالي تمت تغطية جوانب أساسية من الإطار القانوني لوضع نظام جيد لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب في الجزائر. كما وضعت الجزائر نظامًا لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، يشتمل على عدد من النقاط الإيجابية، إلا أن من أهم الملاحظات التي يمكن تسليط الضوء عليها في هذا النظام، هي عدم صدور كافة الأدوات القانونية اللازمة للوفاء بمتطلبات أساسية واردة في التوصيات الأربعين الخاصة بمكافحة تبييض الأموال، التي جاءت بها مجموعة العمل المالي الدولي (GAFI). ومن ناحية أخرى، لم يشمل نظام مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب في الجزائر كافة المؤسسات المالية، إضافة إلى عدم إلزام الفئات المشمولة بالقانون ببعض المتطلبات الأساسية، وفقًا للمعايير الدولية في مجال مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، كالمهن و الأعمال غير المالية، التي يمكن أن تستغل في عمليات تبييض الأموال (المحامون، و الموثقون، و المحاسبون...إلخ). كما أنه من الصعوبة بمكان معرفة ما يلزم حقا من تدابير و إجراءات لمكافحة فعالة لهذه الظاهرة، في غياب تقديرات دقيقة لحجم عمليات تبييض الأموال التي تتم سنويا في بلادنا، و كذا تأثيراتها الحقيقية على الوضع الاقتصادي (الكلي و الجزئي) و الاجتماعي و الأمني، بالإضافة إلى ضرورة معرفة مصادر الأموال التي توجه عادة للتبييض، و كذا الأساليب و الوسائل و الجهات التي يتم استخدامها في عمليات التبييض، حتى نتمكن من تركيز الجهود على النشاطات التي تمثل أعلى درجات المخاطر في هذا المجال.